贸易融资 立即申请

产品概述

应您的要求，中信银行在收到进口信用证或进口代收项下的单据后，为解决您在付汇时的资金需求，先将货款对外付清，融资到期后再向您收回本金、利息的一种短期融资服务。

进口押汇按结算方式可分为信用证项下进口押汇和进口代收押汇；按押汇币种可分为外币押汇和人民币押汇。

产品特点

1. 减少资金占压。您可利用银行资金进口和销售货物，销售货物的回款用来偿还贷款，不占压任何自有资金即可完成贸易、赚取利润；
2. 缓解资金周转困难。及时赎单提货，减少货物滞港费用；
3. 把握市场先机。您在无法立即支付货款的情况下也可及时取得物权单据、提货、转卖，从而抢占市场先机；
4. 提高议价能力。签订进口合同阶段，您可将对外付款期限由远期改为即期，或缩短远期付款期限，以提高对国外出口商的议价能力。

业务流程

1. 您需向中信银行提交《进口押汇申请书》及《信托收据》；
2. 2您需与中信银行签订《进口押汇合同》及《担保合同》（如有）；
3. 中信银行向出口方银行付款；
4. 中信银行释放相关单据给贵公司；
5. 押汇到期时，您需向中信银行还清融资本息。

办理指南

1. 需在中信银行核定有综合授信额度或单笔授信额度；
2. 国外寄来的单据最好包括全套物权单据；
3. 进口押汇作为一种贸易融资，仅可用于具有真实贸易背景的对外付款责任；
4. 押汇期限一般与进口货物转卖或生产产品销售的期限相匹配，并以销售回笼款项作为押汇的主要还款来源。

适用范围

1. 您的流动资金不足，无法按时付款赎单，且进口货物处于上升行情;
2. 有其他投资机会，且该投资的预期收益率高于进口押汇利率。

产品概述

您作为出口商，已向中国出口信用保险公司投保了出口信用险，交纳了保费并保证忠实地履行保单项下的义务，发运货物后，将单据提交中信银行或将应收账款权益转让给中信银行，并落实保险赔款权益转让后，中信银行为您提供的短期贸易融资。

保险后出口押汇适用的结算方式主要包括：信用证（L/C）、托收（D/P、D/A）和赊销（O/A）。

产品特点

1. 有利于您开辟高风险地区的外贸业务，增加贸易机会，并能有效规避商业风险和国家风险；
2. 产品集保险与融资为一体，操作简单，有效解决您作为出口企业面临的资金周转困难，改善现金流量；
3. 您可灵活选择更多的结算方式和付款条件（如托收、赊销方式），避免对信用证结算方式的依赖；
4. 出现损失后，便于沟通和对应收账款进行追收，有效保障您的权益。

业务流程

1. 您向中国出口信用保险公司申请买方信用限额；
2. 在取得信用限额后，您向中国出口信用保险公司投保出口信用险，并交纳保费；
3. 您向中信银行提交保险公司出具的《买方信用限额审批单》、《短期出口信用保险承保情况通知书》；
4. 中信银行对您的贸易情况、出口信用保险的落实情况进行审查；
5. 您与中信银行及保险公司三方签署《赔款转让协议》，将保险赔款权益转让给中信银行；
6. 您与中信银行签订《保险后出口押汇合同》，并提交《保险后出口押汇申请书》；
7. 您在中信银行办理保险后出口押汇手续，中信银行向您发放押汇款；
8. 国外银行或付款人到期向中信银行付款，中信银行将收汇款先偿还您的融资本息及相关费用后，余款（如有）再支付给您。

办理指南

1. 信用证项下保险后出口押汇申请人应为信用证的受益人；
2. 限制其他银行承付或议付的信用证无法办理保险后出口押汇；
3. 申请信用证项下保险后出口押汇，应提交单证相符的出口单据；
4. 申请托收和赊销项下保险后出口押汇，单据上的付款期限必须与保险公司的信用审批限额审批单上的期限一致；
5. 申请赊销项下保险后出口押汇，您须承诺贵公司在我行的账号为收汇惟一账号；
6. 已办理打包贷款的单据申请保险后出口押汇，押汇资金须优先归还相应的打包贷款。

适用范围

1. 当您采用信用证方式结算时，进口商所选择的开证行资信不足时，可以选择保险后出口押汇；
2. 当您采用托收、汇款结算方式时，对进口商的付款能力存有疑虑时，可以选择此产品进行交易；

开证行或进口商所处国家和地区政局动荡、存在外汇管制风险时，可通过保险后出口押汇有效规避国家风险。

产品概述

您作为出口商在出口合同签订后、货物出运前，组织出口货物生产和流通过程中，为解决生产、加工或采购过程中的临时性资金短缺，向中信银行申请的短期贸易融资，也称"装船前融资"。

打包贷款按结算方式可分为：以信用证为结算方式的信用证打包贷款和以托收、汇款为结算方式的非信用证打包贷款。

产品特点

1. 可减轻您的资金周转压力。使您在办理出口备货、备料、加工或采购等过程中获得短期周转资金，从而使出口合同得以顺利履行；
2. 把握贸易机会。在您自身资金紧缺而又无法争取到预付货款的支付条件时，帮助您顺利开展业务。

业务流程

1. 您需向中信银行提交《出口打包贷款申请书》，并提供我行所需其他相关材料（如出口合同、国内购销合同、以您为受益人的信用证正本、必要的出口批文或许可证等）；
2. 您与中信银行签订《出口打包贷款合同》，同时签订《担保合同》（若有）；
3. 中信银行对申请进行审核批准后，向您发放打包贷款；
4. 您在发货出运后，应及时将相关单据交我行；
5. 进口商银行或进口商到期向我行付款或经我行付款，我行将收汇款首先偿还我行融资本息及相关费用，余款（如有）支付给出口商。

办理指南

1. 需在中信银行核定有综合授信额度或单笔授信额度；
2. 如您申请的是信用证项下打包贷款，您还应向我行提供以您为受益人的真实有效的信用证正本及通知书，并且信用证中没有不利于您安全收汇的软条款。申请打包贷款后，信用证正本和修改（如有）须留存我行；
3. 在打包贷款融资期内，您接受信用证修改前必须事先征得我行同意；
4. 出口收汇必须经由我行，出口收汇款须作为打包贷款的第一还款来源；
5. 打包贷款作为一种贸易融资，必须具有真实贸易背景。

适用范围

您作为出口商，在办理出口备货、备料、加工或采购过程中出现资金紧缺时，可采用打包贷款以缓解资金周转压力等问题。

产品概述

中信银行以我行认可的其他银行（境外金融机构）开具的保函/备用信用证（以下均简称"备证"）作担保，向您（在华外商投资企业）发放人民币贷款。

中信银行的代理行网络遍布全球100多个国家或地区的近2000家银行，并与各国主流银行均建立了密切的合作关系，能够充分满足您的业务需求。值得一提的是，中信银行与中信嘉华银行在互开备证、办理备证担保贷款或融资性对外担保业务方面，合作时间长，操作标准化，手续简便，能够为您提供更便利、快捷的服务。

产品特点

1. 如您在中信银行无授信额度，凭我行认可的备证作担保，也可获得的融资支持；
2. 随市场形势变化，采用本业务向中信银行融资可能比向外资银行融资成本更低。

业务流程

1. 开证行开立以中信银行为受益人的保函/备证。中信银行在收到保函/备证后，核实其真实性并扣减开证行在中信银行的授信额度；
2. 中信银行向您（借款人）发放总金额（包括本金、利息和费用等）不超过保函/备证金额的贷款；
3. 到期时，您应将贷款归还中信银行；
4. 如中信银行未能按时收回贷款，将向开证行索偿。

办理指南

1. 您（借款人）必须是资本金已按期足额到位且未减资、撤资的在中国境内设立的外商投资企业；
2. 以中信银行为受益人的保函/备证应是无条件、不可撤销的、对您的债务本金、利息、费用承担连带责任的书面担保。

适用范围

1. 您作为境外母公司的境内子公司或关联公司，经营时间不长，不易从境内银行直接得到贷款支持，而境外母公司的往来银行受我国外汇管理限制，也无法向您提供贷款。通过本业务，可采用开立保函/备证作为担保的方式，由中信银行向您提供融资支持；
2. 您从中信银行融资的成本低于从境内外资银行分行或境外银行融资的成本时。

产品概述

如您（进口商）选择电汇（TT汇款）作为结算方式，在进口货物到港后，您须向境外出口商付款时，根据您的申请要求，中信银行在核定的授信限额内，为您垫付货款给境外出口商。您得以及时提货、销售货物、回笼款项。融资到期时，您将本息偿还中信银行。国际贸易汇款项下进口应付款融资是一种有追索权的短期贸易融资业务。

产品特点

1. 减少资金占压。进口商可利用银行资金进口和销售货物，销售货物的回款用来偿还贷款，不占压任何自有资金即可完成贸易、赚取利润；
2. 缓解资金周转困难。及时赎单提货，减少货物滞港费用，同时维护良好商誉；
3. 把握市场先机。进口商在无法立即支付货款的情况下也可及时取得物权单据、提货、转卖，从而抢占市场先机；
4. 提高议价能力。签订进口合同阶段，进口商可将对外付款期限由远期改为即期，或缩短远期付款期限，以提高对国外出口商的议价能力。

业务流程

1. 您与中信银行签订《国际贸易汇款项下进口应付款业务融资协议书》及《担保合同》（如有）；
2. 您向中信银行提交全套进口付汇手续单据；
3. 您向中信银行提交《国际贸易汇款项下进口应付款业务融资申请书》；
4. 中信银行审核后，为您垫付货款给境外出口商；
5. 押汇到期时，您需向中信银行还清融资本息。

办理指南

1. 您需在中信银行核定有综合授信额度或单笔授信额度；
2. 应具备真实贸易背景，且您应选择长期稳定、无不良供货记录的国外出口商作为您的合作伙伴；
3. 融资期限一般与进口货物转卖或生产产品销售的期限相匹配，并以销售回笼款项作为融资的主要还款来源。

适用范围

在您选择TT汇款方式结算，需要向境外出口商支付货款时遇资金周转困难，可选择国际贸易汇款项下进口应付款融资。

产品概述

提货担保是当进口货物早于货运单据抵达港口时，中信银行向您（进口商）出具的、用于您向船公司办理提货手续的书面担保。提货担保主要适应于海运航程较短、货物早于单据到达的近洋贸易。

产品特点

1. 可使您及时提货，避免压仓，减少货物滞留码头的仓储费用；
2. 及早提货、生产、销售，可加速资金周转，改善现金流；
3. 使您避免因货物市场行情及品质发生变化而遭受损失；
4. 可在未支付进口货款的情况下就利用我行担保先行提货、报关、销售和取得销售收入，有利于减少资金占压。

业务流程

1. 您向中信银行提交《提货担保申请书》及相关材料（包括到货通知、提单传真件、副本发票等）；
2. 中信银行对您提交的相关材料进行审核，通过后出具提货担保书或在船公司的提货担保书上签字、盖章后交由您，以便办理提货手续；
3. 收到正本单据后，您应以正本提单向船公司换回我行出具的提货担保书，并交还我行予以注销。

办理指南

1. 办理提货担保的基本前提是：a.以信用证为结算方式；b.运输方式为海运；c.信用证要求向我行（开证行）提交全套海运提单；
2. 您需向我行书面承诺，当单据到达后，无论有无不符点，均不提出拒付货款或拒绝承兑的要求；
3. 申请提货担保，将占用您在中信银行的授信额度。如您的额度不足，或没有授信额度，必须交纳一定金额的保证金。

适用范围

1. 一般在近洋贸易中，货物到港时间往往比单据到达时间早，为避免高额的滞港、仓储费，及保证您的生产销售，您应选择提货担保解决此问题;
2. 进口商品行情看涨。